私たちのアプローチ
Heritage Trustでは、お客様一人ひとりの状況を丁寧にお伺いすることから始めます。年金計画は、単なる数字の計算ではなく、これまで築いてこられた人生の成果を大切にし、将来の安心につなげる大切な作業です。
初回の相談では、お客様の現在の資産状況、収入と支出、将来の希望や不安について、ゆっくりとお話を伺います。急がせることはありません。お客様のペースで、納得のいくまで相談を重ねていきます。
その後、専門知識を活かして複数のプランを作成し、それぞれのメリットと考慮点をわかりやすくご説明します。専門用語は極力避け、図やグラフを用いて視覚的にも理解しやすいよう工夫しています。
計画を実行に移した後も、定期的なフォローアップを通じて、状況の変化に応じた調整を行います。長期的な関係を大切にし、人生の変化に寄り添い続けることが、私たちの使命です。
家族基金形成アドバイザリー
次世代への資産承継を見据えた家族基金の設立をサポートします。日本の相続法や贈与税を考慮しながら、家族の絆を大切にする仕組みづくりをお手伝いします。
サービス内容
- 現在の資産状況の詳細分析と将来予測
- 相続税と贈与税の最適化戦略の立案
- 家族会議のファシリテーションとサポート
- 税理士・弁護士との連携と調整
- 家族基金のガバナンス構造の設計
こんな方におすすめ
子どもや孫の将来を考え、計画的に資産を承継したい方。家族間での円滑なコミュニケーションを大切にしながら、税負担を抑えた承継を実現したい方に適しています。
退職後収入最適化
厚生年金や国民年金を含む複数の収入源を丁寧に分析し、長寿社会を見据えた持続可能な収入計画を立てます。医療費の増加や生活費の変動にも対応できる設計をご提案します。
サービス内容
- 年金受給資格と受給額の詳細確認
- 受給開始時期の最適化シミュレーション
- 医療費を含む生活費の詳細計画
- 資産の段階的引き出し戦略の設計
- パートタイム勤務などの補助収入の検討
こんな方におすすめ
退職が近づいている方、またはすでに退職されている方で、将来にわたって安定した収入を確保したい方。長寿化に備え、資産を計画的に使用したい方に最適です。
長期介護財務計画
将来の介護が必要になった際の費用に備える包括的な計画を立てます。公的介護保険の補完、民間保険の検討、そして希望する介護の形に合わせた財務設計をサポートします。
サービス内容
- 介護費用の詳細見積もりと分析
- 公的介護保険の活用と自己負担の試算
- 民間介護保険の比較と選択支援
- 家族との介護希望の共有サポート
- 任意後見制度などの法的枠組み整備
こんな方におすすめ
将来の介護について早めに準備をしておきたい方。在宅介護または施設介護のどちらを選ぶか、経済的側面も含めて検討したい方に適しています。
サービス比較
お客様の状況に合わせて、最適なサービスをお選びいただけます
| 特徴 | 家族基金形成 | 退職後収入最適化 | 長期介護財務計画 |
|---|---|---|---|
| 料金 | ¥456,000 | ¥328,000 | ¥512,000 |
| 主な対象 | 資産承継を考える方 | 退職前後の方 | 介護に備えたい方 |
| 計画期間 | 世代をまたぐ長期 | 退職後20〜30年 | 介護が必要な期間 |
| 家族の関与 | |||
| 税務対策 | |||
| 定期フォローアップ | 年1回 | 年2回 | 年1回 |
複数サービスの組み合わせもご検討ください
多くのお客様は、退職後収入最適化と長期介護財務計画を組み合わせてご利用されています。また、資産承継を考える方は、家族基金形成と退職後収入最適化を合わせて計画することで、より包括的な安心を得られます。複数サービスをご利用の場合は、料金の調整も可能ですので、まずはご相談ください。
サービスの品質基準
専門資格の保有
すべてのアドバイザーは、ファイナンシャルプランナーの資格を保有し、年金制度と税制に関する深い知識を持っています。
継続的な学習
税制や年金制度の変更に対応するため、定期的な研修と勉強会を実施し、常に最新の知識を維持しています。
厳格な守秘義務
お客様の個人情報と財務情報は、厳重に管理されます。情報漏洩防止のための社内規定を徹底しています。
専門家との連携
税理士、弁護士、司法書士など、必要に応じて各分野の専門家と連携し、総合的なサポートを提供します。
定期的な見直し
計画作成後も、年に一度の定期面談を通じて、状況の変化に応じた見直しを行い、長期的にサポートします。
明確な契約書
サービス内容と料金を明記した契約書を作成し、お客様に納得いただいた上で業務を開始します。
まずは無料相談から始めましょう
どのサービスが適しているか迷われている方も、まずはお気軽にご相談ください。お客様の状況をお伺いし、最適なプランをご提案いたします。
受付時間：平日 9:00 - 18:00