お客様からのお声
実際にサービスをご利用いただいたお客様の体験をご紹介します
山田 和子様
京都市左京区 / 68歳
退職後の収入について不安がありましたが、田中さんに丁寧に相談に乗っていただき、安心して老後を迎えることができました。年金の受給時期についても、私の状況に合わせた最適な提案をいただき、本当に感謝しています。
利用サービス: 退職後収入最適化
2025年1月
佐藤 健一様
京都市中京区 / 72歳
子どもたちに資産を残すための計画を立てたく、相談させていただきました。相続税の対策だけでなく、家族全員で話し合う機会を設けてくださり、とても良い形で計画を進めることができています。専門的な知識を持ちながらも、わかりやすく説明してくださる姿勢に感銘を受けました。
利用サービス: 家族基金形成アドバイザリー
2024年12月
鈴木 美智子様
京都市下京区 / 75歳
将来の介護について漠然とした不安を抱えていましたが、佐藤さんに具体的な費用や選択肢を示していただき、前向きに準備できるようになりました。公的保険だけでは不足する部分も明確になり、今から備えることができています。
利用サービス: 長期介護財務計画
2025年1月
田村 正夫様
京都市右京区 / 69歳
年金だけでは生活が厳しいのではないかと心配していましたが、資産の運用方法や引き出し計画を立てていただき、安心できました。定期的なフォローアップもあり、状況が変わったときにすぐ相談できるのが心強いです。
利用サービス: 退職後収入最適化
2024年11月
中村 啓子様
京都市北区 / 71歳
夫を亡くしてから、財務管理に不安がありました。Heritage Trustの皆さんは、私の気持ちに寄り添いながら、今後の生活設計を一緒に考えてくださいました。専門的でありながら、とても温かい対応に救われました。
利用サービス: 退職後収入最適化
2025年1月
高橋 雅彦様
京都市伏見区 / 67歳
家族と一緒に相談に伺いました。世代間での考え方の違いもありましたが、鈴木さんが上手に調整してくださり、みんなが納得できる計画を立てることができました。税理士さんとの連携もスムーズで、安心してお任せできました。
利用サービス: 家族基金形成アドバイザリー
2024年12月
成功事例
具体的な取り組みと結果をご紹介します
複数年金の受給時期最適化
ご相談内容
65歳のお客様は、厚生年金と国民年金の両方を受給できる状況でしたが、いつから受け取り始めるのが最適か判断がつかないとのことでした。また、パートタイムでの勤務を続けるべきか、完全に退職すべきかについても悩まれていました。
実施した対策
- 各年金の受給時期を変えた場合の複数シミュレーション作成
- パートタイム収入を含めた総収入の最適化分析
- 健康状態と家族の長寿傾向を考慮した提案
結果
厚生年金を65歳から受給し、国民年金は70歳まで繰り下げることで、生涯受給額を約15%増やすことができました。また、68歳までパートタイム勤務を続けることで、収入の安定性も確保されました。お客様からは「将来の見通しが立ち、安心して日々を過ごせるようになった」とのお声をいただいています。
三世代にわたる資産承継計画
ご相談内容
70代のお客様は、自身の子どもだけでなく、孫の教育資金についても考えておられました。しかし、相続税や贈与税の負担が大きくなることを懸念されていました。また、家族間での金銭的な不公平感が生まれないよう、慎重に計画を立てたいとのことでした。
実施した対策
- 教育資金の一括贈与の非課税制度活用
- 家族信託の設立と運用ルールの策定
- 家族会議を通じた透明性の確保
結果
税理士との連携により、相続税の負担を約30%軽減することができました。また、家族信託を設立したことで、資産の使途が明確になり、家族間での信頼関係も深まりました。孫の教育資金については、非課税制度を活用し、計画的に支援できる体制が整いました。
在宅介護と施設介護の費用比較
ご相談内容
73歳のお客様は、将来介護が必要になった場合、在宅で家族のサポートを受けるか、施設に入所するか迷われていました。それぞれの費用負担と、ご自身の資産で対応できるかどうかを知りたいとのことでした。
実施した対策
- 在宅介護と施設介護の詳細な費用シミュレーション
- 公的介護保険の適用範囲の確認
- 民間介護保険への加入検討
結果
在宅介護の場合、月額約12万円、施設介護の場合は月額約20万円の費用が見込まれることが分かりました。現在の資産と年金収入で、どちらのケースでも対応可能であることを確認でき、お客様は安心されました。また、民間介護保険に加入することで、さらなる備えもできました。ご家族とも介護の希望を共有し、いざという時の方針が明確になりました。
お問い合わせ情報
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